Finanční instituce - Sjednávejte obchody na dálku

Změněno dne Út, 4 Červen v 5:38 ODPOLEDNE

Finanční instituce mají jednu nesporou výhodu. Jejich produkty jsou nehmotné a lze je tak jednoduše poskytovat “na dálku”. Sjednání produktu “na dálku” ale bylo dříve obtížné, vyžadovalo budování nákladných poboček či externích prodejních sítí. Až elektronizace právního jednání tuto bariéru bourá.

Kdo Signi používá

Accolade, Alza, LMC, Multisport, Nova, Porr, Rohlík
Proč má smysl dělat byznys s realitami digitální cestou? - RE/MAX
Jak využíváme Signi ve firmě Driveto
Jak Signi využívají v Greenlogy

Přínosy elektronického právního jednání pro finanční instituce

Větší výkon prodejní sítě - Zrychlí se uzavírání obchodů, sníží se objem ztracených obchodů, poradci či makléři se soustředí na prodej a netráví čas administrativou.
Online kampaně včetně uzavření obchodu - Pro vhodné finanční produkty typu dluhopis lze zákazníka na internetu nejen najít, ale rovnou s ním i uzavřít obchod. Ať je kdekoliv. V tom okamžiku, kdy “to chce vyřešit”.
Uzavírání obchodů se zákazníky “kdekoliv” - Možnost identifikovat zákazníky až na úrovni požadavků AML zákona i podepisovat vzdáleně ruší geografickou bariéru pro vaše ambice.
Snížení nákladů “bezpapírovou” administrativou - Již žádné tisknutí, posílání, skenování, skladování listinných dokumentů.

Příklady použití

Vzdálená identifikace až na úroveň požadavků AML

Patříte mezi “AML povinné” a musíte provést před uzavřením obchodu identifikaci dle jeho požadavků? Nebo chcete “jen” mít větší jistotu v tom, že podepisující je opravdu on? Může se vám hodit pokročilé ověření identity podepisujících - např. přes služby BankID nebo různé kombinace selfie s testem živosti, dokladů, mikroplatby apod.

Nahrávání či focení dokumentů jako součást pokročilého ověření

Všechny dokumenty podepsané v jedné sadě - zaslané na dálku či vytvořené rovnou při jednání s klientem

Signi vám umožní odeslat zákazníkovi podpisu celou sadu dokumentů, smlouvu k podpisu obou stran, VOP jen ke schválení, GDPR k jednostrannému podpisu zákazníka, profily prodávaných finančních produktů ke schválení či na vědomí apod.

Zákazníkovi odeslány všechny potřebné dokumenty k uzavření obchodu v jedné sadě

Online kampaně s uzavřením obchodu

Je skvělé, když se marketingu povede efektivní kampaň, kde potenciální zákazníky dostane na váš web a oni tam na sebe zadávají kontakt. Co kdyby zákazníci mohli na webu také rovnou podepsat dokumenty a uzavřít tak obchod plně online - zcela samostatně či s minimální podporou obchodníka?

Kampaně s uzavřením obchodu online, zákazník vyplní údaje na webu sám nebo spolu s obchodníkem, podepíše potřebné dokumenty na webu nebo je obdrží e-mailem.

Odesílání dokumentů k podpisu přímo z integrovaných obchodních systémů

V mnoha případech je nejefektivnější, když obchodnici mohou potřebné dokumenty rozesílat přímo ze svého obchodního systému. Zůstávají tak ve své nejdůležitější aplikaci a vyřeší v ní “všechno”. Více viz partnerská řešení Signi.

Odeslání dokumentů k podpisu přímo z obchodního

Bankovní identita - BankID & Signi jako příležitost pro firmy

Podepsání a případná identifikace zaštítěná českými bankami - podpis s vysokou mírou právní jistoty, přitom jednoduše dostupný pro všechny, kteří běžně používají internetová bankovnictví. Pro využití BankID přitom nemusíte udělat nic složitého, pouze si zřídíte účet na Signi.

Dlouhodobá archivace elektronických dokladů

V papírovém světě si nejsou všechny dokumenty rovny. Účtenku z cukrárny vyhodíme vzápětí, faktury či dodací listy za deset let zpět má firma v šanonech či ve sklepě a některé dokumenty se skladují ve speciálních skladech s ostrahou, protipovodňovou ochranou a přísnými protipožárními opatřeními.

Stejně tak na dlouhodobou archivaci elektronických dokumentů jsou kladeny různé požadavky. Je třeba zajistit, že PDF dokument půjde přečíst třeba i po 30 letech a mít přitom jistotu, že ho nikdo za tu dobu nezměnil a že autor dokumentu jen ten správný. Toto zajišťují tzv. elektronické archivy. Jeden takový je k dispozici i v Signi.

Více informací

Co dále? Pojďme na to! 
Začněte hned - Vytvořte si účet v aplikaci Signi a začněte zasílat k podpisu první dokumenty. Podrobný návod, jak začít, vám poskytne kapitola Začínáme si Signi. První tři podpisy máte zdarma, můžete tedy aplikaci nezávazně vyzkoušet.
Ozvěte se nám hned na sales@signi.com.
Naplánujme si společný videohovor - Rádi vám aplikaci Signi a správu a podepisování obchodních dokumentů předvedeme. Vyberte si termín, který vám nejlépe vyhovuje.